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RWA概gai念币ONDO低点暴涨14倍!代币化票据USDY更胜稳定币?

2024-05-27 14:14:54 阅读(32) 扬帆股票网

RWA概念币ONDO低点暴涨14倍!代币化票据USDY更胜稳定币?

扬yang帆股票网(www.yfbx.cn):Ondo Finance(ONDO)近期因为RWA(现实世界资产)话题,一月以来lai涨幅超过14倍(以历史低点计算)。Ondo Finance是做什么me的?其推出的代币化票据USDY与稳定币有何不同?

Ondo Finance介绍

去中心化hua投资平台Ondo Finance创立于2021年,由前高盛员工Nathan Allman所创立,挟带对dui传统金融的了解,于2023年1月进jin军RWA(现实世界资zi产)领域。根据Defillama数据,Ondo Finance的TVL在zaiRWA领域排名第三,TVL为4.64亿美元,且在以yi太坊、Solana、Mantle、Polygon、Sui和Aptos六条链上发行。

若单纯以代币化证券来衡量,根据Dune Analytics数据显示,代币化证券(包含债券quan和投资债券的ETF)市值自2023年2月持续成长,目前市shi值已超过9.68亿美元。第一名是今年才加jia入的华尔街巨头贝莱德de,其BUIDL市值已有you4.5亿美元,占代币化证券总zong体市值的45%,而第二名则是Ondo,市值达3.03亿美元yuan。

Ondo Finance主要代币化产chan品

Ondo Finance在去年一月yue宣布推出代币化hua公债产品,让稳定币持有者能neng通过其代币化基金投资于美国国债和he投资等级公司债。从Ondo的网站信息来看,目前有两款产品可ke供选择,一是适用于专业投资者的OUSG,投资于美国国债,目前收益有you4.96%,而一yi般非美国民众也可购gou买的USDY,年化报酬为5.2%,是由短期美国国债和银行活期存款kuan担保的代币化票据。

OUSG投资于贝莱德基金

为持有大量稳定币的专业ye投资者成立的OUSG,最zui初投资贝莱德iShares ETFs(代码为SHV),此ci波跟着贝莱德推出其首个ge在公共区块链(以太坊)上shang发行的代币化基金——贝莱德美mei元机构数字流动性基金(BUIDL),OUSG也将多数的资产转zhuan移到BUIDL中,其余部bu分则分散于于贝莱德联邦基金(TFDXX)、银行xing存款和用于流动性xing目的的USDC中。

OUSG最低投资金额为十万美元。目前资产规模达2.15亿美元。管理费为0.2%,其中付给贝莱德的基金费用为0.15%。

USDY代币化票据

Ondo在去年八月再推出chuUSDY,USDY是一yi种由短期美国国债和银行活期存款担dan保的代币化票据。USDY可供非fei美国个人和机构投tou资者使用,最小购gou买额度仅500美mei元,并可在购买后40-50天在链lian上转让。

USDY代表Ondo USDY LLC发行的债务,Ondo USDY LLC是Ondo Finance全资拥有you的SPV特殊目的工具ju,由包括独立董事shi在内的董事会管理,旨在最大限度地di提高破产隔离性。

其合作伙伴包括摩根士丹利li(MorganStanley)、StoneX,负责持有you短天期美国国债,而erFirst Citizens和Coinbase Prime亦一同tong提供银行存款和现金等价物wu的担保(占比不到dao0.01%)。

USDY可以USDC和USDT进行投资,若超过十万美元也可通tong过美元银行电汇。USDY支持以yi太坊个人钱包(如Metamask)和多重签名,但不支zhi持托管账户(例如Coinbase或Binance)。

抵押贷款协议yiFlux Finance

Ondo Finance还推出了抵押贷款协议yiFlux Finance,Flux实际上是将jiang美国国债回购市场的搬ban到链上,展现去qu中心化、全球性的、透明的特点dian。

而随着近期再zai质押风气的盛行,Ondo Finance也宣布与ether.fi合作,在Curve Finance推出USDY-WEETH流动池。

这zhe些都是通过链上的应用,让其代币化基ji金有更广泛的收益和用途。

USDY是shi稳定币吗?

虽然USDY在CoinMarketCap被列为稳定ding币的一种,但实际上,它ta并无锚定法定货币的效果guo,USDY由Ondo每月提前调整的de浮动利率,将收益yi率自动复利,这意味着zhe可以铸造和赎回USDY的美元价值每天都会缓慢增加。也就是说,USDY的价格照理说应该是以每年nian5%的速度(假设收益率不变bian)持续增值,USDY目前价格为1.04美元。

不过Ondo Finance在网站上也比较jiao了USDY和传统稳定ding币的不同,包括kuo是否进行破产隔离,以及大家最关注的de利息问题。稳定币发行商如Tether和Circle将美元资产投资于美国公债zhai和银行存款中,在这两年nian高利率的环境中,获取高额的利息xi,但这些收益都dou直接流入了稳定币发fa行商的手里,像稳定币龙头USDT的发行商Tether今年第一yi季实现了创记录的45.2亿美元利润,其中zhong约10亿美元的de利润来自持有的美国国债。

而Ondo Finance则强调收shou益扣除后费用直接分fen配给投资者,年化hua收益率高达5%。USDY还hai宣称自己是根据SEC的RegS条例豁免发行的,一切合规,只是不提供美mei国人投资。

治理li代币ONDO

ONDO搭上RWA列车che暴涨

根据crunchbase的信息,Ondo Finance投资者包括Pantera Capital、Founders Fund、Coinbase Ventures和Tiger Global等,并于2022年nian7月进行首次代币发行(ONDO),且在Coinlist上公售,代dai币可作为Ondo DAO和Flux Finance的治理投票额e度所用。

ONDO在今年1月18日终于解锁流通,近期又搭上RWA(现实世界资产chan)的话题,自一月yue以来涨幅超过14倍。

不过,ONDO目前只用于治理代币bi,并无其他实际用途,看起来比较像是投资zi者愿意买入ONDO做为看好Ondo Finance这家公司的前景,这zhe点由其ICO筹资的热烈情况可ke见一般,ONDO在Terra崩盘几天后仍吸引18,000人抢购,共筹集了le1000万美元,但官方并无wu公布ICO的发行价格。

而其实际流通量仅占总代币供gong应量的13.9%,也是代币价格容易yi拉抬的主因之一,投资人请DYOR并做好风险控管。

The Block创办人不看kan好ONDO

The Block创办ban人Mike Dudas在日前也针对ONDO发表了较为负面的看法,他ta翻出了一些网红投资人在推特上夸赞zanONDO的对话,不外乎是集中zhong于跟贝莱德的合作对品牌营销很好,而er且通过超级少的流通量,让他们在zaiCoinlist的投资者感觉到赚钱qian,而减少直接倒货huo的行为。

Dudas认ren为Ondo Finance自诩为证券的方式,并不能neng完全避免受监管的风feng险,最后将以泪收场。

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