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根据现代心理学的研究，在做出有关金钱的决策时，人脑无论是理性活动还是情感活动，都处于高强度运动中。 单纯的理性决定或纯粹的情感决定都不是好的决定。 在投资者的大脑中，理性活动和情感活动混为一谈。 它做出的决定通常不符合经济学家对理性的描述，但是这些非理性的行为有其自己的规则。
人们不仅基于过去的信息以及对未来风险和回报的预测来做出决策，而且还基于对他人根据此类信息和预测可能会采取的行动的假设。 因此，在股票市场的动荡中，投资者不仅可以为看到市场感到自豪，而且可以为预期他人的行为感到自豪。
winning赚钱或亏钱不仅会带来经济后果，而且还会带来心理乃至身体上的反应。 预期获胜的大脑部分不是接受已经获胜这一事实的大脑部分。 预期获胜的情感活动通常比实际获胜的情感活动要强得多。 因此，股票市场的动荡过程可能会给投资者带来比实际投资结果更强烈的兴奋感。
让我们举两个与投资有关的常规非理性行为的例子，看看它们在国内股票市场环境中的表现如何。
首先是畜群效应。 在行为经济学论着中，羊群效应（羊群效应）被认为是投资者的心理偏见。 对团队的依恋是人类动机的主要特征。 实际上，在大脑中，被社会排斥所引起的疼痛与身体伤害所产生的疼痛发生在同一区域。 在投资活动中，如果您像大多数投资者在大多数情况下所感到的那样感到不确定，则倾向于跟随大多数人。 这不是因为您故意选择这样做，而是因为如果不这样做，您会感到痛苦。 如果要与大多数人的共识相抵触，则必须做出自己的判断。 做出这样的判断非常耗能。 人脑仅占人体的2％，但它消耗20％的氧气和卡路里。 在直接做出投资决策时，人们通常会本能地避免这种投机工作。 在这种情况下，成为小组成员会使您感到安全。
在国内股票市场，从众效应尤其明显。 首先，这是因为国内股票市场仍然是个人投资者主导的市场。 个人投资者在信息的来源和分析方面处于劣势，与信息本身相比，他们更倾向于依靠他人对信息的判断来做出投资决策。 其次，数千年来，中国的社会制度培养了人们寻求社团支持和依赖的心态。 心理学证明，当有情绪压力时，人们倾向于选择高风险和高回报的选择。 在牛市的顶峰时期，志同道合的团体谱，但东家的张三和西家的李四都买了。我要是也买了，就是明天股指跌到5500点，我心里也比如果明天股票涨到6500点，只有我一个人被拉下来的滋味要好受。
第二是所谓的“锚定”现象（anchoring）。锚定现象是行为经济学研究比较充分的一个概念。人们的思维和感受是一种以相对为基础的心理活动。你进入市场，觉得你是在独立思考，其实，你多半是为某个任意的、不相干的数字或现象所影响。这个数字或现象就是所谓的“锚”。你去秀水街，买了双鞋。卖主开价1000元，你还价到500元。花一半价钱买了下来。你觉得很得意。但是，1000元的价格是否反映了鞋子的价值，你并没有考虑。你早上出门，在路边偶尔看了一个28的数字，这个数字出于某种原因留在你的脑海里。到了公司，你的同事问你愿意为20只你完全不熟悉的股票在100元之下和10元之上最高出什么价格。根据行为经济学，你出的价格多半同28这个数目有关。
锚定现象在国内股市非常明显，而且你可以明显地感到有人在有意识地利用这种现象。股市下跌，有经济学家出来说，股市要跌到1600点才会停住。这个数字是从哪里得出来的？没有人知道。但是，分析家和交易者就有了一个争议的中心和交易的参照。股市动荡，有人就出来用资金供需关系和流动性来解释。在一个几十万亿市值的市场上，你怎么算得出资金的供需关系？没有人追究。但是，投资者自然而然地在心理上就受到这种论断的约束。对股市的未知走向进行预测是人人喜好的事。在心理学上，有人把这种倾向称为“预测瘾”，因为它产生在大脑反射系统的多巴胺中心里，会给人带来快感。但是，这样的预测不可能是空穴来风。如果股市中有科学地建立起来的评级机构和研究机构，有可信的信息来源，有各种可靠的经济数字和指标，那么，这样的预测要有根据得多。因为国内市场目前缺少这些条件，也因为我们文化中历来的奉权威和专家的金口玉言为圭臬的习俗，在缺乏科学数据的情况下，这些似是而非的推断就成了许多投资者在对股市进行思考时的定位桩。
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