基金管理计划的内容可能很详细，包括一些交易规则，比如不被压扁罗牛山股票。 此外，方案还可以指定分批进出会场的方式。 例如：假设您认为某笔交易值得建仓最多的股票，您可以先购买 50% 的股票。 每个人使用不同的规则和方法，因此没有最佳的资金管理计划。
确定风险投资金额
我总共有30,000美元用于交易，所以我只用了15,000美元作为风险投资，剩下的15,000美元将 存入货币市场基金账户，以备不时之需。
确定单笔交易所能承受的最大风险
单笔交易所能承受的最大风险不得超过15,000美元风险资本的5%。 换句话说，如果风险投资继续保持在 15,000 美元，那么任何一笔交易的风险都不会超过 750 美元。 如果有机会，最好将这个水平降低到 2%。
决定了所有持仓可以承受的最大整体风险
我任何时候都不会持有超过7个仓位，所有持仓承担的整体风险绝对不超过20 % 的风险投资。 如果您同时持有相关市场的头寸，这些头寸所承担的总体最大风险不得超过风险资本的7.5%。
确定每个市场持有的最大合约（或股票）数量
我将编制一个表格，详细说明每个市场（或每个股票）的允许持有数量 一些最大合约数量 （股数）。 合约的最大数量是每个市场可以承受的风险量（即风险资本的 5%）除以市场的平均真实范围 (ATR)。 一般来说，实际交易的合约数量小于最大合约数量。 但是，如果获胜的机会很高，则可以使用最大数量的合约。 如果真的有很好的机会（换句话说，风险很低，中奖几率很高），实际交易数量可以是最大合约数量的1.5倍。
根据风险状况确定仓位大小
确定每笔交易可以承受的最大风险后，我会用技术分析来估计止损位。 将可接受的亏损金额除以止损金额，以确定可以交易的股票数量。 如果止损金额小于可接受的风险，我就交易，否则我就放弃。
决定可接受的风险回报率
我只接受风险回报率为1:3或更高的交易。 不管一笔交易的盈利潜力看起来有多好，只要错误判断造成的损失更大，我就不会做这笔交易。
决定每日交易亏损的上限。 只要每日亏损累积至1500美元（相当于风险资本的10%），即日停止交易。 只要亏损累积到 1000 美元，一些表现最差的头寸就会开始结束，暂时不会建立新的头寸。
决定何时调整风险参数
除非我能将每笔交易的风险降低到风险资本的2%，否则。 20 % ，我也会做相对的调整。
决定重新检讨交易计划的亏损上限
开始从事交易之后，如果亏损累积为风险资本的 35 % ，我就会重新检查交易系统、风险参数与交易计划，看看自己发生亏损的原因。
制定资金管理计划成为最佳交易者
想成为最佳交易者，就必须拟订适当的资金管理计划，并设定相关的风险参数 。不要忽略这些工作的重要性。拥有合理的风险计划，就可以增添你在金融交易市场上的赚钱机会。你必须先确定自己禁得起多少风险，能够处理哪种程度的连续亏损。所以，你须了解交易的相关风险， 以及你愿意接受哪种程度的亏损。为了有效防范连续亏损， 最好的办法就是把一半的资本作为风险资本，保留其余的一半， 以防不时之需。 每笔交易所承担的最大风险， 不得超过风险资本的一小部分（ 2 ％ - 5 % ）。设定风险参数之后，你必须决定每个市场或每类市场可以承担的最大风险 。不要误以为每个市场都能交易相同数量的合约口数，或每只股票都可以交易相同股数。每个市场或每只股票都有不同的风险特质，所以要花点时间琢磨它们可能造成的伤害。 关于这点，你可以观察较长时间周期上的价格真实区间 ，这也可以协助你设定技术上正确的止损。一旦决定每个市场能够交易的最大合约口数之后，可以编制一份表格，以便查阅。你也 需要考虑整体部位所能够承担的总风险。我建议这项总风险不要超过风险资本的 30 % ， 尤其是期货交易。对于股票交易来说，即使你投人全部的风险资本，可能还不至于超过风险参数的设定。可是，期货交易就必须非常谨慎，很容易就损失一大部分的风险资本。除非机会很好，否则不要经常承担最大的风险。虽然你一般都从事 10 口合约的交易，但有时只适合交易 2 口合约，有时则是 5 口或 8 口合约。总之，你必须根据情况调整合约口数。
任何可以帮助你赚钱的法则，都可以包含在资金管理计划内。你可以列举分批进出与加码的相关法则。交易机会必须有合理的风险与报酬关系 。报酬潜能必须大于潜在风险，否则其风险与报酬关系就不适合交易。资金管理计划可以包含很多内容，但 最重要的，就是务必要有计划 。计划拟订后， 必须确实能够严格遵守 。假定你决定某只股票的损失不得超过 5 美元，一旦出现这种程度的损失，就必须毫不犹豫认赔，否则资金管理计划就无用了。 缺乏纪律，绝对不能成为杰出的交易者，所以务必严格遵守计划的规范。
缺乏一套适当的资金管理计划，可能引发的种种问题：
1 ．没有根据可以设定合理的目标。
2 ．你必须与一些拥有周密资金管理计划的杰出交易者同场竞争。
3 ．经常承担过高风险。
4 ．让损失持续扩大。
5 ．亏损可能演变为灾难。
6 ．根本不知道可以拥有多少股票。
7 ．不知道如何设定止损。
8 ．向下摊平。
9 ．每笔交易都承担相同风险。
10 ．不知道如何加码或分批进出。
设定风险参数与资金管理计划应该考虑的事项：
1 ．在能力允许范围内进行交易。
2 ．首先考虑防守，其次才考虑进攻。
3 ．务必控制损失，让获利部位持续发展。
4 、不可动用全部的交易资本，保留一半以防不时之需。
5 ．任何单笔交易承担的风险都不可超过风险资本的 5 % （最好是不超过 2 % ）。
6 ．必须注意相关部位。
7 ．所有未平仓部位也应该设定最高风险控制。
8 ．拟订一份表格，显示每个市场的最高部位限制。
9 ．配合技术分析，来决定交易股数。
10 ．不要永远都承担最高风险。
11 ．每笔交易允许的最低合约口数是零。
12 ．除非风险与报酬关系恰当，否则不要进行交易。
13 ．设定停止交易的亏损限额。
14 ．遇到连续亏损，应该减少交易量。
15 ．了解哪些市场的价格波动较剧烈。
16 ．加码程序应该由大而小。换言之，成本越低，数量越多；成本越高，数量越小。
17 ．拟订一份扩大交易规模的计划。
18 ．计划必须合理，容易执行与遵守。
19 ．不要因为输赢而变得情绪化。
值得提醒自己的一些问题：
1 ．我是否有效设定风险参数？
2 ．我是否知道每个市场允许交易的合约口数？
3 ．我接受的风险是否太高？
4 ．我一天之内最多允许亏损多少？
5 ．我是否已经损失太多了？
6 ．我是否应该检讨交易计划？
