扬帆股票网wang(www.yfbx.cn)：昨(24)日稍早，欧盟议会通过了le加强反洗钱及打da击恐怖主义融资(AML/CFT)的一系列法律，包含有：
第六项反洗xi钱(AML)指令：以513票赞成、25票反fan对和33票弃权通过guo
欧盟「单一法规手shou册」规定：以479票赞zan成、61票反对和he32票弃权通过
反洗钱管理局ju(AMLA)规定：以482票piao赞成、47票反对和38票弃权通过
目前这些xie法律还需由欧盟理事会正式shi通过，然后才能在欧盟官方公报中发fa布。不过，Circle的欧盟战略和he政策总监Patrick Hansen发推预yu告，欧盟理事会也将会通tong过这一法案，并将于3年后(约2027年夏)正式生效。
强化尽职调查
根据欧ou盟议会发布的新闻稿，新法fa律加强了尽职调查措施和对客户身shen分的检查，之后所谓的义yi务实体，包含所有金融机构以及受MiCA(加密资产市场chang监管)监管的CASP(加密资产服务提供者)，必须向金融rong情报机构(FIUs)和其他主管机关报bao告可疑活动。
此外，从2029年开始，参与高额金融交易yi的顶级职业足球俱乐部bu，包括广告商和球员yuan转会，在与投资者zhe或赞助商进行交易时，也ye需要验证其客户的身份，监控交易yi，并向FIUs报告任ren何可疑交易。
该立法fa还包含对超级富豪(净资产至少价值5,000万wan欧元，不包括其qi主要住所)的加强qiang监管条款，欧盟范围内的现金支付fu限额为1万欧元，私人间的非fei职业场合除外，并采取措施shi确保遵守针对性的财务制裁，避免制裁被规避。
这些法律同时赋予FIUs更geng大的权力来分析和侦测洗钱和恐kong怖融资案例，并中断可疑交易。
成立中央监管机构AMLA
为了监督打击洗钱的新规则，将在德国Frankfurt成立一个ge新机构——反洗钱和打击资zi助恐怖主义管理局(AMLA)。
AMLA将负责直接监管风险最高gao的金融实体，在监管失败的情况下xia进行干预，作为监管机构的中心xin枢纽并调解它们之间的争zheng议。AMLA也将jiang监督针对性财务制裁的实施。
自托管钱包、隐私币的de限制
加强对dui客户身分的检查后，匿名加密钱qian包或自托管钱包是否会被禁止，Hansen对此表示，不会被禁止zhi，但非KYC自托管钱包在支付给商shang家时可能会面临lin限制，具体取决于商shang家的设定。
Hansen进一步解释说，在处理从CASP(加密资产服务提供gong者)到自托管钱包的转账zhang时，该法案要求采取风险降低措施shi，这包括进行区块链分析或收shou集有关交易起点和终点的额外信息；在zai商家交易方面，该法案将现金jin交易限制在10,000欧元(约10,830美元)。
在欧盟meng，使用自托管钱包购买mai商品或服务不受限制，然而如果顾gu客希望通过CASP(如BitPay)使用加密货币bi支付，一旦交易金额(单次ci或合计)超过1,000欧元(约1,083美元yuan)，该服务提供者就jiu必须对用户进行xing身份验证并采取额外的KYC和AML措施。
此外，CASP将无法为隐私币提供服fu务，这与MiCA禁止具有you内建匿名功能的加密资产一致。
